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宜兴农商银行:深入开展“内控流程优化年”活动

快讯 来源:江苏经济报      时间:2022-04-26 11:22:33

为进一步强化内控合规管理,提高案防能力和依法合规经营水平,今年以来,宜兴农商银行贯彻落实省银保监局、省联社关于在开展案件专项整治的相关要求,深入开展省联社合规建设“内控流程优化年”活动,结合该行“管理提升年”指导思想,将合规长效机制建设、员工行为管控、合规文化建设等方面作为全行高质量发展的有效保障。

注重机制建设,夯实筑牢合规案防工作基础。深入推进省联社合规银行新三年规划“内控流程优化年”各项工作。一是建立健全创新业务合规审查机制。按照“谁发起谁审查、谁主办谁审查”的原则,建立稳健的业务审批流程,对新产品、新业务、新模式的合规性进行审查。重点评估内控流程及风控系统是否健全,是否能抵御内外部风险入侵。严格按照“一业务、一制度、一流程”的要求,完善相应的内部控制制度和流程管控要求。二是建立健全制度流程动态优化机制。该行各业务条线持续关注外部法律法规、监管规定的变化,及时开展外规内化。认真分析员工对各类产品、业务流程的优化建议、客户的各种投诉意见等,定期开展制度流程后评价工作,精准识别管控盲区,持续完善制度流程风险节点防控措施。三是建立健全操作风险防控机制。该行根据省联社《业务流程操作风险防控要点》等,进一步完善业务管理制度和操作流程,针对近年来各类检查、审计、巡察发现的管理漏洞、流程缺陷,将管控措施融入内控流程、嵌入业务系统;健全外部风险跟踪监测,注重外部风险防范,定期收集、整理系统内外已发生的各类外部风险事件和典型案件,强化对相关事件的类型、作案手法等研究分析,及时发布风险预警提示。

聚焦案防重点,常态强化员工异常行为管控。一是突出关键岗位监督。一方面,加强对运营管理条线会计主管履职考核,督促会计主管强化监督制约机制执行和业务真实性审查,有效发挥现场管理作用。加大现场及非现场检查频率及深度,重点查看内控制度执行情况,加强柜员行为管理。另一方面,规范信贷条线业务流程,增强岗位制约,进一步强化信用风险管控,重点排查并加强对客户经理行为管理。二是聚焦异常行为排查。各部室、各支行负责人落实主体责任、合规风险经理落实管理职责,确保员工谈心谈话、家访、员工异常行为排查等工作职责落实到位,重点摸排员工参与非法集资、非法放贷、民间借贷等非法金融活动。三是加强日常行为监测。各部室、各支行负责人通过加强客户走访、员工家访,逐步形成对员工八小时内外行为全面管理。对于主动发现、揭露、堵截违法违规行为或案件隐患的员工给予一定奖励。利用员工账户监测系统,对员工账户的异常交易情况实时监测,严禁与客户发生资金往来,对存在账户交易频繁、转账金额较大等异常情况的,要深入了解交易背景,彻底清查风险隐患。

重视培训宣导,上下联动助推合规文化建设。一是加强各类教育培训。一方面制定年度培训计划,系统开展相关法律法规、内部规章制度的宣传教育与培训,使员工风控思维嵌入业务全流程,确保各级员工都能掌握所在岗位的基本规范和底线红线。另一方面要坚持负面警示与正面宣教并重,充分挖掘正反两方面教育素材,用好用足“身边人身边事”,让警示教育成为全行员工的“必修课”,促进全行干部员工提升合规案防知识和意识。二是筑牢自身思想防线。该行领导干部带头从自身做起,筑牢防腐拒变的思想堤坝,守住做人、做事、用权、交友的底线,自觉做到合规从业、谨慎交友、廉洁用权。三是丰富宣传载体形式。通过网页宣传合规知识、开设合规大讲堂、解读法律法规等多样化的形式,增加全员对案防合规工作的关注度,营造“合规案防人人有责”的浓厚氛围。

狠抓整改提升,充分发挥追责问责震慑效益。该行将按照最新修订的《工作人员违规行为处理办法》,坚持一手抓整改提升,一手抓查处问责,更好发挥案件警示教育作用、发挥追责问责震慑效应。对发生案件和顶风违纪的,该行必将坚持“有案必查、有腐必惩、违规必究”的原则,落实“一案双查”“双线问责”“一案四问责”的监管要求,对案发当事人按规定严肃处理。该行坚持“严管就是厚爱”原则,对制度执行不打折扣,对违规行为不讲情面。

标签: 浓厚氛围 有案必查 有腐必惩 违规必究

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